지난 글 <월배당 ETF로 월 10만 원 만들기④ 미국 AI 커버드콜 ETF가 세 개?!>에서는 제가 미국 AI 커버드콜 ETF를 세 종목이나 보유하게 된 이야기를 소개했습니다.
처음에는 단순히 분배금(흔히 배당금이라고 부르는 금액)이 높다는 이유만으로 하나씩 매수했습니다.
그러다 보니 어느 순간 제 계좌에는
– KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
– RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜
– TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜
세 개의 미국 AI 커버드콜 ETF가 담겨 있었습니다.
처음에는 이름만 다를 뿐 비슷한 상품이라고 생각했습니다. 하지만 ETF를 하나씩 비교해 보면서 투자 방향에는 차이가 있다는 것을 알게 되었습니다.
같은 AI 관련 ETF이고 커버드콜 전략을 활용하더라도 투자 대상과 구성 방식에는 차이가 있다는 것입니다.
이번 글에서는 제가 보유했던 세 가지 미국 AI 커버드콜 ETF의 특징과 차이점을 정리해 보겠습니다.
✔ 핵심 요약
1. KODEX, RISE, TIGER 모두 미국 AI 관련 기업에 투자하는 월분배 ETF입니다.
2. 세 ETF 모두 커버드콜 전략을 활용하지만 투자 대상에는 차이가 있습니다.
3. AI 산업에 투자하더라도 빅테크 중심인지, 밸류체인 전체인지 확인할 필요가 있습니다.
4. 높은 분배금만 보기보다 ETF의 투자 방향과 내 투자 목적을 함께 살펴봐야 합니다.
미국 AI 커버드콜 ETF 비교(7월 말 기준)
| 구분 | KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 | RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 | TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 |
| 운용사 | 삼성자산운용 | KB자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2024.5.28. | 2024.10.2. | 2024.10.15. |
| 순자산 | 4,495억 원 | 7,207억 원 | 2,318억 원 |
| 투자 방향 | AI 기술 관련 기업 | AI 밸류체인 전반 | 미국 AI 빅테크 중심 |
| 기초지수 | KEDI 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 지수 | KEDI 미국 AI밸류체인 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수 | KEDI 미국AI빅테크10+15%데일리프리미엄 지수(TR) |
| 분배 방식 | 월분배 | 월분배 | 월분배 |
※ 세부 운용 방식과 구성 종목은 변경될 수 있습니다.
1. KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
삼성자산운용에서 운용하는 미국 AI 관련 커버드콜 ETF입니다.
이 ETF는 AI 산업 중에서도 기술 발전을 뒷받침하는 기업에 투자하는 특징이 있습니다.
단순히 AI 서비스를 제공하는 기업뿐 아니라 AI 산업 성장에 필요한 기술, 반도체, 인프라 관련 기업까지 함께 바라보는 상품이라고 볼 수 있습니다.
AI 산업의 장기 성장성을 믿으면서 월분배를 함께 받고 싶은 투자자에게 관심을 받을 수 있는 ETF입니다.
수익률 및 분배금(2026.07.31 기준)
| 기간별 수익률 (NAV) | 1개월 –10.48% | 3개월 –9.07% | 6개월 –3.06% | 1년 +15.54% |
| 최근 분배금 (매월 말 기준 분배금 지급) | 26.07. 117원 | 26.06. 158원 | 26.05. 169원 | 26.04. 160원 |
2. RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜
KB자산운용에서 운용하는 ETF입니다.
이름처럼 AI 밸류체인 전체에 투자하는 것이 특징입니다.
AI 산업은 단순히 하나의 기업만으로 성장하는 것이 아니라,
– 반도체
– 데이터센터
– 클라우드
– AI 서비스
– 관련 기술 기업
등 다양한 기업들이 함께 연결되어 있습니다.
RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜은 이러한 AI 산업 생태계 전반에 투자하는 방향을 가지고 있습니다.
수익률 및 분배금(2026.07.31 기준)
| 기간별 수익률 (NAV) | 1개월 –19.76% | 3개월 –4.01% | 6개월 +12.73% | 1년 +34.56% |
| 최근 분배금 (매월 말 기준 분배금 지급) | 26.07. 218원 | 26.06. 377원 | 26.05. 323원 | 26.04. 374원 |
3. TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜
미래에셋자산운용에서 운용하는 미국 AI 빅테크 중심 ETF입니다.
이 ETF는 미국 대표 AI 관련 대형 기술 기업에 집중하는 특징이 있습니다.
AI 시장을 이끌고 있는 글로벌 빅테크 기업들의 성장성과 커버드콜 전략을 함께 활용하는 상품입니다.
AI 산업에서도 특히 대형 기술 기업 중심의 투자를 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
수익률 및 분배금(2026.07.31 기준)
| 기간별 수익률 (NAV) | 1개월 –9.85% | 3개월 –6.49% | 6개월 +0.74% | 1년 +18.54% |
| 최근 분배금 (매월 중순 기준 분배금 지급) | 26.07. 155원 | 26.06. 158원 | 26.05. 162원 | 26.04. 143원 |
세 ETF의 가장 큰 차이점은 투자 대상
처음에는 세 ETF가 모두 “미국 AI 커버드콜 ETF”라는 이름 때문에 비슷하게 느껴졌습니다.
하지만 자세히 살펴보면 방향이 조금씩 다릅니다.
정리하면,
KODEX
→ AI 산업을 뒷받침하는 기술·인프라 영역까지 관심 있는 투자자
RISE
→ AI 산업 밸류체인 전체의 성장에 투자하고 싶은 투자자
TIGER
→ 미국 AI 빅테크 기업 중심 투자를 원하는 투자자
라고 볼 수 있습니다.
커버드콜 전략은 어떻게 다를까?
세 ETF 모두 커버드콜 전략을 활용해 월분배를 목표로 합니다.
커버드콜은 주식을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄을 얻는 방식입니다.
이를 통해 일반적인 주식 투자보다 높은 현금 흐름을 기대할 수 있지만, 강한 상승장에서는 일부 상승 수익이 제한될 수 있습니다.
따라서 높은 분배금만 보고 선택하기보다는 커버드콜 전략의 특징과 ETF의 투자 방향을 함께 이해하는 것이 중요합니다.
직접 투자하면서 배운 점
저는 처음 미국 AI 커버드콜 ETF를 선택할 때 가장 중요하게 본 것이 분배금이었습니다.
“분배금이 높으니 월배당을 빨리 늘릴 수 있지 않을까?”라는 생각으로 하나씩 매수했습니다.
하지만 시간이 지나 세 ETF를 비교하면서 알게 되었습니다.
같은 AI ETF라도 투자하는 기업과 운용 방식은 다를 수 있다는 것을 말입니다.
그 이후부터는 새로운 ETF를 매수하기 전에
– 어떤 기업에 투자하는지
– 기존 ETF와 겹치는 부분은 없는지
– 내가 원하는 투자 방향과 맞는지
먼저 확인하려고 노력하고 있습니다.
마치며
미국 AI 커버드콜 ETF는 AI 산업 성장성과 월분배라는 특징 때문에 많은 투자자의 관심을 받고 있습니다.
하지만 같은 AI 커버드콜 ETF라도 투자 대상과 전략에는 차이가 있습니다.
저 역시 처음에는 분배금만 보고 ETF를 선택했지만, 세 종목을 직접 보유하고 비교하는 과정에서 ETF를 선택할 때 무엇을 확인해야 하는지 배우게 되었습니다.
월배당 투자를 하면서 중요한 것은 단순히 분배금을 많이 받는 것이 아니라, 내가 어떤 자산에 투자하고 있는지 이해하는 것이라고 생각합니다.
앞으로도 월배당 ETF를 만들어 가는 과정에서 경험했던 시행착오와 배운 점들을 하나씩 기록해 보겠습니다.
티끌 모아 월배당을 위하여, 오늘도 힘!
함께 보면 좋은 글
– 월배당 ETF로 월 10만 원 만들기④ 미국 AI 커버드콜 ETF가 세 개?!
– 커버드콜 ETF란? 월배당 구조와 수익 원리, 장단점 총정리
– 월배당 ETF란? 매달 배당받는 ETF의 장점과 단점
본 블로그에 게시되는 모든 정보는 작성 시점을 기준으로 작성되었으며, 시장 상황이나 정책 변경에 따라 내용이 달라질 수 있습니다.
투자에 대한 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있으며, 본 블로그는 특정 금융상품에 대한 매수 또는 매도를 권유하지 않습니다.